2020年11月15日，由惠裕全球家族智庫(kù)和華港財(cái)富聯(lián)合舉辦的2021中國(guó)新經(jīng)濟(jì)家族財(cái)富與家族辦公室調(diào)研報(bào)告啟動(dòng)發(fā)布會(huì)正式召開。新經(jīng)濟(jì)類家族代表、知名GP投后、PR負(fù)責(zé)人、知名FA機(jī)構(gòu)代表，以及20家新聞媒體參加了此次會(huì)議。

　　華港財(cái)富集團(tuán)創(chuàng)始人孫越君分享了《新經(jīng)濟(jì)家族辦公室服務(wù)與趨勢(shì)判斷》的主題演講。近10年來，中資背景企業(yè)在海外上市趨勢(shì)顯現(xiàn)，尤以新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域及其下屬的互聯(lián)網(wǎng)、大消費(fèi)板塊為主，截至2020年3季度末，中資企業(yè)在港股和美股市場(chǎng)IPO募資總規(guī)模已接近400億美元，接近2019年全年募資額的90%。孫越君指出，新經(jīng)濟(jì)企業(yè)的崛起帶來強(qiáng)勁的股權(quán)增值效應(yīng)，創(chuàng)富能力顯著，而與新富人群一同涌現(xiàn)的，還有對(duì)離岸財(cái)富管理需求的增長(zhǎng)。

　　孫越君表示：“我們看到新經(jīng)濟(jì)客戶比較典型的需求來自于單一股票質(zhì)押，三年多以來我們幫助很多客戶在境外市場(chǎng)上去找融資的解決方案。為什么會(huì)有融資的需求呢?是因?yàn)榇蟛糠治覀兛吹降男陆?jīng)濟(jì)客戶不愿意減持手中的股票，又需求足夠的現(xiàn)金流。所以他們會(huì)拿公司的股票質(zhì)押給私人銀行或券商，用套現(xiàn)出來的現(xiàn)金改善生活，投資甚至增持自己家的股票，所以對(duì)于新經(jīng)濟(jì)創(chuàng)始人或聯(lián)創(chuàng)人來講，貸款是一個(gè)非常大的需求“。

　　另外，新經(jīng)濟(jì)家族對(duì)家族信托、稅務(wù)籌劃、數(shù)字化服務(wù)等也有很大需求。其中家族信托這兩年在國(guó)內(nèi)非常火，這一點(diǎn)新經(jīng)濟(jì)客戶基本上已經(jīng)達(dá)成了共識(shí)，基本上10個(gè)客戶里面大概9個(gè)客戶會(huì)做設(shè)立家庭信托，這是非常典型的結(jié)構(gòu)。甚至有些新經(jīng)濟(jì)客戶公司在上市前，在做C輪、D輪融資的時(shí)候已經(jīng)開始設(shè)家庭信托，布局非常長(zhǎng)遠(yuǎn)。

　　孫越君還提到，國(guó)內(nèi)的新經(jīng)濟(jì)客戶還是非常喜歡本土化的團(tuán)隊(duì)，很難想象讓一個(gè)碼農(nóng)，或者是產(chǎn)品經(jīng)理，會(huì)選擇一個(gè)香港、臺(tái)灣或者新加坡的服務(wù)機(jī)構(gòu)，他們特別不太喜歡用老派的做法。這也是我們非常感觸很深的，就是你跟新經(jīng)濟(jì)的家庭辦公的客戶做交互，非常講究效率要快，簡(jiǎn)單明了，最好一看這張圖就懂了。這也是華港財(cái)富團(tuán)隊(duì)文化的一個(gè)優(yōu)勢(shì)所在，就是能夠很好地理解客戶的訴求，公司在內(nèi)地設(shè)立機(jī)構(gòu)也是為了能夠拉近和客戶的距離，為客戶提供更好地服務(wù)。

　　而新經(jīng)濟(jì)客戶最重要的特征，是他們對(duì)于很多服務(wù)流程中的數(shù)字化水平要求很高，我相信甚至?xí)纬蓪?duì)行業(yè)反推力量，要求行業(yè)從業(yè)者順著用戶的需求去做數(shù)字化的變革，讓這些用戶跟我們交互過程中能夠更好的體會(huì)到他們?cè)趪?guó)內(nèi)已經(jīng)體會(huì)得到，非常習(xí)以為常的地方。所以我想無論是境內(nèi)還是境外，要服務(wù)這些新經(jīng)濟(jì)客戶，我相信大家應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注數(shù)字化程度的一個(gè)交互，這一點(diǎn)是華港從去年2019年下半年開始重點(diǎn)開發(fā)、推廣，以及跟我們用戶開始做數(shù)字化交互轉(zhuǎn)型的一個(gè)方向。

　　針對(duì)客戶的科技需求，華港財(cái)富在2019年二季度開始聯(lián)合開發(fā)了一套針對(duì)國(guó)內(nèi)FO以及新經(jīng)濟(jì)用戶能夠使用家族辦公交互的APP，可以使客戶能夠?qū)崟r(shí)看到多個(gè)銀行賬戶里資金的變化。同時(shí)其他數(shù)字化服務(wù)還有很多其他方面還要改進(jìn)，比如及時(shí)通訊功能，通訊加密功能，很多客戶不太愿意在微信上聊一些敏感話題，聊一些投資相關(guān)的話題，希望把交互的場(chǎng)景從目前普遍在用的交互媒介上遷移到獨(dú)立的部署在境外的服務(wù)器。

　　最后，孫越君表示：“我們服務(wù)新經(jīng)濟(jì)客戶已經(jīng)第四個(gè)年頭，其實(shí)有非常多有趣的數(shù)據(jù)、行為模式、用戶畫像和特征，我相信這份聯(lián)合惠裕全球家族智庫(kù)的報(bào)告能夠反映出非常多有趣的事實(shí)和數(shù)據(jù)，所以請(qǐng)大家明年關(guān)注我們報(bào)告的具體內(nèi)容”。

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